11416

بررسي انواع روش‌هاي شناسايي كلاهبرداري در داده‌هاي مالي

1401

دكتر حسين رحماني

در سال‌هاي اخير پيدايش تكنولوژي‌هاي جديد و انقلاب اين حوزه باعث شده كه اينترنت و تكنولوژي به طور گسترده‌اي وارد بحث‌هاي مالي و تجارت شود. اين افزايش باعث شده است كه فرصت براي مهاجمان مخرب فراهم شود تا با استفاده از راه‌هاي مختلف كلاهبرداري هزينه‌ي زيادي را براي اين شركت‌ها به وجود آورند. كشف مناسب تقلب به بازرسان اجازه ميدهد اقدامات به موقع انجام دهند و از تقلبات بيشتر و خسارات مالي جلوگيري كنند. اعمال بررسي‌هاي دستي براي شناسايي كلاهبرداري زمانبر و پرهزينه است. تكنولوژي‌ها اين امكان را به ما مي‌دهند كه بتوانيم با شناسايي نمونه‌هاي كلاهبردار و شناخت الگوهاي آن‌ها، سيستمي ايجاد كنيمكه بتواند كلاهبرداري‌هاي آينده را نيز شناسايي يا پيشگيري كند. در سال‌هاي اخير استفاده از الگوريتم‌هاي يادگيري ماشين براي شناسايي كلاهبرداري در داده‌هاي مالي مورد توجه قرار گرفته‌است. الگوريتم‌هاي يادگيري ماشين را مي‌توان به دو دسته كلي تقسيم كرد: روش‌هاي يادگيري باناظر، بدون ناظر. در اين سمينار ابتدا با مفهوم كلاهبرداري و انواع آن در داده‌هاي مالي آشنا شده و سپس مفاهيم داده‌كاوي مورد نياز در شناسايي كلاهبرداري را مرور خواهيم كرد. در ادامه انواع روش‌هاي يادگيري ماشين در شناسايي كلاهبرداري در داده‌هاي مالي را مورد بررسي قرار داده و به مرور كارهاي انجام‌شده در هر دسته‌بندي خواهيم پرداخت.

11/23/2022 12:00:00 AM

76913

1401/09/10

Survey of fraud detection approaches in financial data

كشف كلاهبرداري , داده‌هاي مالي , يادگيري ماشين , كارت اعتباري , رمزارز

Fraud detection , Machine learning , Financial data , Credit card , Cryptocurrency