16458

16458

ارائه مدلي براي كشف پولشويي با استفاده از نقشه‌هاي خودسازمانده (SOM) مبتني بر بصري سازي پروفايل كاربران

كارشناسي ارشد

مهندسي فناوري اطلاعات - تجارت الكترونيك

فروردين ماه 1395

دكتر مهدي غضنفري

دكتر محمد فتحيان

صنايع

چكيده در چند دهه اخير، اقتصاد جهاني با پديده‌ي پول‌شويي و آثار مخرب آن بر اقصاد كشورها مواجه بوده است. پول‌شويي يا تطهير پول فعاليتي مجرمانه، در مقياس بزرگ، گروهي، مستمر و درازمدت است كه داراي آثار و تبعات منفي فراواني در عرصه‌هاي مختلف اقتصادي و اجتماعي است. آثار و تبعاتي همچون گسترش فساد و ارتشا در سطح جامعه، تضعيف بخش خصوصي،‌ كاهش اعتماد به بازارهاي مالي، كاهش درآمد دولت، تقويت منابع و شبكه مالي مجرمين. تبعات منفي اين پديده شوم موجب شده است تا حاكميت كشورها همگام با مراجع بين المللي در صدد مبارزه با اين پديده شوم اقتصادي برآيند و با تصويب قوانين و مقررات لازم و همچنين استفاده از ابزارهاي مناسب نسبت به شناسايي آن اقدام نمايند. بر همين اساس ارائه راهكارها و روش‌هاي مناسب براي تشخيص اين فعاليت مجرمانه كاملا مشهود مي‌باشد. در اين پايان‌نامه پس از بررسي مطالعات انجام شده در زمينه كشف پول‌شويي يك مدل دسته‌بندي دودويي بدون نظارت براي طبقه‌بندي و تشخيص حساب‌هاي مشكوك به پول‌شويي بر پايه نقشه‌هاي خودسازمانده(SOM) پيشنهاد نموده‌ايم. از طرفي در اين مطالعه، پروفايل هر كاربر را به صورت يك ماتريس در نظر گرفته‌شده است. هر سطر از اين ماتريس بيان‌گر يكي از فعاليت‌هاي كاربر است كه در پايگاه داده ذخيره شده است. از طرفي چون شبكه‌هاي SOM در غالب اصلي خود فقط قادر به پذيرش داده‌ها به صورت برداري هستند، براي حل اين مشكل از خاصيت استخراج ويژگي نقشه‌هاي خودسازمانده استفاده و راه‌حلي براي تخصيص حساب‌ كاربران به شبكه SOM با استفاده از يك ماتريس معرفي نموده‌ايم. در ادامه يك روش دسته‌بندي دودوديي براي طبقه‌بندي پروفايل‌هاي كاربران به دو دسته مشكوك و عادي ارائه شده است. واژه‌هاي كليدي: كشف پول‌شويي، داده‌كاوي، نقشه‌هاي خودسازمانده، دسته‌بندي دودويي، بصري‌سازي اطلاعات

1395/11/12

1/1/1900 12:00:00 AM