21845

21845

مدل انتخاب ابزار و روش هاي بومي و مناسب كشف و مبارزه با پولشويي در بانكداري الكترونيكي ايران (مطالعه موردي: بانك ملت)

كارشناسي ارشد

مديريت فناوري اطلاعات - كسب و كار الكترونيك

1398-99

1398/11/30

دكتر حسين علي احمدي جشفقاني

دكتر محمد فتحيان

مهندسي پيشرفت

به كارگيري روشها و ابزار بومي از سوي بانكها مي تواند در شناسايي و پيشگيري از عمليات موفق پولشويان، نقش بسزايي داشته باشد. به كارگيري اين ابزار براي بانكها بسيار روشن و با اهميت بوده ، چرا كه عمليات پولشويي داراي تبعات منفي بسياري در عرصه هاي اقتصادي و اجتماعي مي باشد. هدف پژوهش گسترش دانش كاربردي و ارايه پيشنهادات مناسب و عملي در رابطه با شيوه هاي كشف و مبارزه با پولشويي در بانكداري الكترونيكي ايران مي‌باشد. جامعه ي آماري تحقيق كليه ي شعب بانك ملت شهر تهران در شش ماه دوم سال 1398مي باشد كه با استفاده از روش نمونه گيري خوشه اي چند مرحله اي تعداد 10 شعبه به صورت تصادفي گزينش و با كارمندان شعب منتخب مصاحبه و پرسشنامه محقق ساخته اجرا شد. داده ها با استفاده از شيوه آماري آزمون t تك نمونه اي، شيوه تاپسيس معادلات ساختاري وآزمون تحليل مسير مورد تحليل قرار گرفت. نتايج نشان داد بين درآمد هاي غير قانوني، كاريابي، پول تميز و نقل و انتقالات چندگانه با پولشويي رابطه مثبت و معناداري موجود مي باشد

1399/01/25

The selection of Indigenous and Suitable Methods Model to the Detection and Fighting against Money Laundering in Iranian E-banking (Case study: Mellat Bank)

2/19/2020 12:00:00 AM

The use of indigenous methods and tools by banks can play an important role in identifying and preventing successful money laundering operations. It is very important for banks to use this tool as money laundering operations have many negative economic and social implications. The purpose of this research is to develop practical knowledge and provide appropriate and practical suggestions regarding ways of discovering and combating money laundering in Iranian e-banking. The statistical population of the research is all the state-owned banks of Tehran in the second half of the year. The sample was selected by multistage cluster sampling method. Data were analyzed using one-sample t-test, TOPSIS, structural equations and path analysis. The results showed a positive and significant relationship between illegal income, employment, clean money and multiple transfers with money laundering.