مهنيا خزائلي

A Comparative Study of the Financial Intelligence Unit of Iran with selec‎ted Developing Countries

پول‌شويي و تأمين مالي تروريسم از مهم‌ترين چالش‌هاي نظام‌هاي مالي جهان محسوب مي‌شوند كه مقابله با آن‌ها مستلزم وجود نهادي تخصصي، كارآمد و مجهز به فناوري‌هاي نوين است. مركز اطلاعات مالي در هر كشور نقش محوري در شناسايي، تحليل و ارجاع تراكنش‌هاي مشكوك بر عهده دارد. در اين پژوهش، با رويكرد توصيفي–تحليلي و تطبيقي، وضعيت مركز اطلاعات مالي ايران با سه كشور درحال‌توسعه‌ي هند، تركيه و آرژانتين مقايسه شده است تا نقاط قوت و ضعف ايران در حوزه‌هاي استقلال نهادي، دارايي‌هاي ديجيتال، زيرساخت فناوري اطلاعات، كيفيت گزارش‌دهي، همكاري‌هاي بين‌المللي و بين نهادي و آموزش مشخص گردد. يافته‌ها نشان مي‌دهد كه ايران در زمينه‌ي تدوين ساختار و قوانين گام‌هاي مثبتي برداشته، اما در حوزه‌ها‌ي مختلف مي‌تواند يعني تحليل هوشمند داده‌ها، پوشش كامل نهادهاي مشمول و تعاملات بين‌المللي هنوز فاصله دارد. در پايان، پيشنهادهايي شامل توسعه سامانه‌هاي هوشمند تحليل تراكنش‌ها، ارتقاي زيرساخت‌هاي فناوري اطلاعات و گسترش همكاري‌هاي بين‌المللي براي بهبود عملكرد مركز اطلاعات مالي ايران ارائه شده است.

واحد اطلاعات مالي , گروه اقدام ويژه مالي , مبارزه با پول‌شويي , تأمين مالي تروريسم , گزارش تراكنش مشكوك