14677

كاربردهاي داده‌كاوي در كشف پولشويي

1400

وحيد خطيبي

كشف جرايم مالي به يك اولويت مهم براي بانك¬ها و مؤسسات مالي تبديل شده ¬است. يكي از اين جرايم مالي پولشويي است كه با گسترش فناوري مدرن و ارتباطات جهاني به طور چشمگيري در حال افزايش است. در اين سمينار به بررسي جامع پولشويي و حوزه¬هاي مختلف آن پرداخته، كاربرد علم داده¬كاوي براي شناسايي تراكنش‌هاي مشكوك به پولشويي مورد بررسي قرار گرفته است. سيستم‌ها، كنترل‌ها و شيوه‌هاي مؤثر براي مواجه با فعاليت‌هاي پولشويي براي نظام بانكداري بسيار حياتي بوده، نيازمند روش¬هاي مؤثر براي شناسايي فعاليت‌هاي پولشويي است. راه¬حل ضد پولشويي (AML) به فرآيندي خودكار اشاره دارد كه تلاش مي¬كند در زماني كوتاه، تراكنش¬هاي مشكوك به پولشويي را شناسايي كند. شايان ذكر اينكه، افزايش حجم معاملات مشتري و افزايش تعامل خودكار با مشتريان، انطباق AML را بسيار دشوار كرده است. در اين سمينار، ابتدا به بررسي مفاهيم مرتبط با پولشويي پرداخته، سپس استفاده از داده¬كاوي براي كشف پولشويي مورد بررسي قرار مي¬گيرد و در نهايت، پيشنهادهايي براي انجام پژوهش طرح مي¬شوند.

11/6/2022 12:00:00 AM

86583

1404/02/16

Applications of data mining in detecting money laundering

جرايم مالي , پولشويي , ضد پولشويي , داده كاوي , كشف تقلب , فناوري‌هاي مالي

Financial crimes , money laundering , anti-money laundering , data mining , fraud detection , financial technologies