18879

۱۸۸۷۹

ارزيابي شبكه شعب بانك با استفاده از مدل تحليل پوششي داده ها و با رويكرد محصولات و خدمات بانكداري الكترونيكي، مطالعه موردي: بانك آينده

كارشناسي ارشد

مديريت اجرايي

مهـرماه ۱۳۹۶

دكتر عبدالرحمن حايري

دكتر حميد رضا نورعليزاده

مهندسي پيشرفت

ارزيابي عملكرد شعب بخشي از دغدغه بانكها در زمان حاضر شده است. به ويژه هزينه‌هاي بالاي نگهداري داراييها (از جمله ساختمانها، تجهيزات و ...) همزمان به ظهور فناوريها و مكاتب نوين بانكداري كه از آن تعبير به بانكداري مدرن، بانكداري الكترونيكي و بانكداري ديجيتال مي شود؛ بانكها را بر آن داشته تا به مقوله هايي همچون ارزيابي عملكرد و كارايي بيشتر و نظام مندتر بيانديشند. بانك آينده نيز به عنوان يكي از 32 بانك و موسسه مالي معتبر و فعال در ايران نيز از اين قاعده مستثني نيست. بر همين اساس پژوهش حاضر سعي دارد تا كارايي كليه شعب بانك آينده در سراسر كشور را كه شمار آنها به 165 ميرسد؛ با استفاده از روش تحليل پوششي داده ها (Data Envelopment Analysis) رتبه بندي نمايد. البته در اين رتبه بندي از شاخص هاي بانكداري مدرن (به عنوان مثال؛ شاخص هاي مرتبط با كارت هاي الكترونيكي، سامانه هاي مبتني بر اينترنت و تلفن همراه) استفاده شده است. شاخص هايي كه ردپايي از بهره گيري از آن ها در محدوده تحقيقات پيشين و مرور ادبياتي كه در قالب اين پژوهش انجام شده؛ ديده نمي شود. از منظري ديگر، پژوهش حاضر در صدد است تا شاخص هاي سنتي نمايانگر ظرفيت و قابليت هاي شعبه اي از بانك (به عنوان مثال، تعداد باجه، متراژ شعبه، تعداد مشتريان) را به عنوان متغيرهاي ورودي و در مقابل شاخص هاي بانكداري مدرن يادشده (به عنوان متغيرهاي خروجي) قرار دهد و به رتبه بندي آن¬ها و محاسبه كارايي آن ها بپردازد. به دنبال اين موضوع، پژوهش حاضر، ميزان كمبود هريك از شعب بانك آينده را در متغيرهاي خروجي براي رسيدن به مرز كارايي مشخص مي كند و شعبي كه هريك از شعب ناكارا مي توانند از آن ها براي بهبود عملكرد خود الگو بگيرند را نيز پيشنهاد مي دهد. ضمناً به شعب بانك خواهد گفت كه بر اساس نحوه عملكرد پيشين خود به چه مدت زماني نياز دارند تا در هريك از شاخص هاي خروجي، كمبود خود را جبران نمايند. شايان ذكر است در پژوهش حاضر از داده هاي عملكردي سال 1395 بانك آينده استفاده شده است.

1397/03/01

5/22/2018 12:00:00 AM

The performance evaluation of branches is part of the nowadays bank’s concerns. In particular, the high cost of maintaining assets (including buildings, equipment, etc.) coincided with the emergence of new banking technologies and paradigms, that technically called modern banking, e-banking and digital banking, constrained banks to pay attention to this issue more systematically. Ayandeh Bank as one of the 32 active banks and financial institutions in Iran is of no exception to this. Accordingly, the present study aims to rank the efficiency of all 165 Ayandeh bank branches across the country, deploying Data Envelopment Analysis (DEA) method. Of course, in this retouching of the modern banking indicators (for example, indicators related to electronic electronic cards, Internet and mobile banking) are used. Within the scope of literature review carried out in this research indicators we found no trace of using such indicators for calculating efficiency. From another perspective, the present study deploys the traditional indicators representing the capacity of branch branches (for example, the number of counterparts, the area of the branch, and the number of customers) as input variables and the Modern banking indicators as output variables. Following this, the present study determines the shortage of each Ayandeh Bank branch in the output variables for achieving the efficiency boundary, and the branch that each of the ineffective branches can benchmark to improve their performance. Consequently, this research will advise the bank branches how long they need to compensate for their shortfall in each of the output indicators based on their previous performance data.